В конце 2020 и начале 2021 года ЦБ сильно «затянул гайки», запретив банкам и платёжным системам переводы на счета нелегальных азартных контор. Но российские игроки и ставочники продолжают играть в онлайн-казино и делать ставки в нелегальных БК. Как им это удается?
Денежные переводы в обход запрета
Несколько СМИ Латвии в середине апреля 2021 года опубликовали материал про то, как деньги российских казино и тотализаторов проходят через латвийские банки.
Схема следующая: сначала платежи поступают с карточки игрока на электронную платёжную систему Royal Pay. Далее они направляются на счёт казино или тотализатора в одном из двух латвийских банков — LPB (Latvijas Pasta Banka) и Rietumu Banka. Уже оттуда средства направляются в оффшоры на Кипре.
Особенность схемы в том, что Royal Pay тоже находится на территории Латвии. Поэтому любой перевод с карт россиян (в том числе Visa и MasterCard) на счёт этой платёжной системы проходит по МСС (Merchant Category Code). Каждой сфере бизнеса и товарной категории присваивается свой МСС. У азартных игр это код 7995. Вот только по нему ни один российский банк платёж не пропустит — код попросту перекрыт в России. По российской банковской карте нельзя заплатить даже за правильно зарегистрированное казино, букмекерскую контору или форекс.
Следовательно, деньги проходят по другому коду, что подпадает под определение мискодинга. Это ложное указание категории платежа, являющееся серьезным нарушением правил и порядка транзакций. Вероятнее всего, формально счёт казино или букмекерской конторы принадлежит какому-либо интернет-магазину.
Кроме указанной выше системы расчётов в банках Латвии есть криптообменники. Соответственно казино и БК принимают криптовалюту, а затем обменивают и направляют на счёт игровой конторы.
Пресс-службы банков в ответ на расследование утверждают, что «банк — кредитное учреждение, которое не обслуживает нелицензионные игровые конторы». В офисе Royal Pay Europe отвечают: «Ох, знаете, у нас такая ситуация, что наше руководство живет в России. Все там находится. Здесь вам никто не поможет».
По словам Павла Врублевского (владелец и генеральный директор ChronoPay) примерно одна пятая часть денег от оборота российских казино и тотализаторов проходит через банки Латвии. Годовой оборот примерно 1 миллиард долларов без учёта денег, которые возвращаются в виде выигрышей.
Такие схемы губительно сказываются на «белых» начинаниях электронной коммерции. Как только в банке появляются потоки онлайн-казино, уровень нарушений, который этому сопутствует, вынуждает его отказываться вообще от любого бизнеса — лишь бы никто ничего никогда не проверял.
Занимательные факты о Royal Pay
Система Royal Pay принадлежит Сергею Кондратенко — он является её единственным владельцем и бенефициаром. Интересно, что до 2016 года он работал в отделе по борьбе с киберпреступностью в городе Брянск. Этот же отдел возглавлял Сергей Каршков, который разработал софт для 1хBet и занимался его поддержкой.
О связи платёжной системы с казино и БК красноречиво говорит следующее обстоятельство — по запросу «как открыть и пополнить royal pay» выходят и кэшбек-бонусы в 1xBet.
Почему Латвия?
Для букмекерских контор на российском рынке это ГЕО наиболее удобно, так как:
- Почти половина населения говорит по-русски;
- Пиратский контент на русском появляется сразу, а на латышский его переводят далеко не сразу. Реклама азартных игр и ставок подаётся вместе с пиратскими фильмами и сериалами.
Вообще нелегальный гемблинг и беттинг буквально сросся с индустрией онлайн-пиратства, согласно исследованию агентства Group IB. Крупнейший спонсор пиратского контента в СНГ — 1xBet.
Оценка объёмов российского видеопиратства компанией Group IB:
Латвии это невыгодно
Инспекция по азартным играм в Латвии предпринимает меры борьбы с нелегальными конторами. Ведь нелегальный азартный рынок вредит экономике страны.
Во-первых, латвийские граждане сталкиваются с обманом. Во-вторых, теневые конторы не облагаются налогом, за счёт этого имея конкурентные преимущества. В результате бюджет страны получает меньше налогов. В-третьих, нелегальные казино и тотализаторы крутят рекламу в пиратском контенте. Тем самым, они стимулируют распространение нелицензионных фильмов, сериалов, музыки на территории Латвийской Республики.
Причины кампаний против нелегальных контор
Как российские, так и латвийские игроки регулярно запрашивают возврат денег, перечисленных на счета БК и казино. «Новая Газета Балтия» провела целое расследование о транзакциях российского азартного бизнеса на счета латвийских банков. Началось оно с того, что человек (имя и фамилия не разглашаются) обратился в банк «Тинькофф» с просьбой о возврате денег, которые он перечислил на счёт 1хБет. Банк отменил платёж и вернул деньги. Руководительница российской юридической компании «НЭС» Назиля Нурмамедова утверждает, что каждый день они добиваются как минимум, одного возврата платежей:
Этот бизнес не сможет существовать, если люди массово будут возвращать свои финансы.
Тем более, про 1хБет много негативных отзывов в интернете:
1хBet — крупнейший игрок азартного рынка
Арбитражникам, льющим на беттинг, полезно узнать больше о конторе. Это поможет:
- Лучше понимать, почему партнёрка выставляет те или иные условия работы;
- Решить, стоит ли работать с офферами этой БК;
- Предвидеть риски и грамотно выстраивать стратегию слива, если арбитражник всё же решит работать с 1хBet.
Тотализатор был основан в 2007 году. Связанная с 1xBet брянская компания «Букмекер Паб» с брендом «1хСтавка» расположилась на втором месте в списке Forbes с выручкой в 2019 году 10,7 млрд рублей. Она работает легально и имеет лицензию на организацию азартных игр. Но 1xBet, принимающая ставки от игроков со всего мира, в России запрещена.
В 2014 году был принят и внедрён закон об обязательном лицензировании онлайн-букмекеров. 1хBet не стал лицензироваться и продолжил действовать на территории РФ нелегально. Дело в том, что контора занимается не одними ставками — гемблинг составляет почти половину доходов. Примерно половина ставочников становятся и игроками. Поэтому в 1хBet решили не отказываться от гемблинговой статьи доходов, а продолжать деятельность нелегально — в обход блокировок сайта. После запрета на рекламу и блокировок в 2014 году, Каршков решил таргетировать рекламу на пиратский контент.
Контора систематически спонсировала 80% студий озвучки сериалов. С 2015 по 2017 при содействии 1хBet было озвучено более 900 фильмов и сериалов. А с 2018 года организация начала собственное производство контента. Кроме СНГ тотализатор сейчас наиболее активно рекламируется в Бразилии, Индии и Таиланде — эти страны составляют большую часть маркетингового бюджета после 2017 года. В первом квартале 2019 года 1хBet занял третье место по СНГ в десятке крупнейших рекламодателей в сегменте онлайн-видео.
В 2019 году в Великобритании газета Sunday Times опубликовала расследование о том, что 1xBet подпольно реализует деятельность «Pornhub казино» (с голыми девушками-крупье), принимает ставки на детский спорт и проводит петушиные бои. В итоге спортивные клубы (Tottenham, Chelsea и Liverpool — Каршков лично договаривался о контрактах с клубами) перестали работать с компанией, а её организаторам пришлось обосноваться на Кипре.
