Стейкинг криптовалют — вариант пассивного заработка, который предлагают децентрализованные и централизованные биржи, криптокошельки и другие платформы. Заработок будет действительно пассивным, если правильно подготовиться на начальном этапе. Расскажем, какие нюансы нужно учесть, чтобы не прогореть, и как именно можно зарабатывать на стейкинге хорошие деньги.
Что такое стейкинг: принцип заработка
Стейкинг (от англ. «Stake» — доля или кусок) — криптовалютное инвестирование, при котором пользователь удерживает определенное количество токенов или криптовалют на кошельке (или на бирже) для поддержки блокчейн-сети, а за это получает вознаграждение: дополнительную часть тех же монет.
Поддержка блокчейн-сети — защита и подтверждение транзакций, которые происходят по алгоритму Proof-of-Stake, PoS («доказательство доли владения»). Этот алгоритм дает право каждому участнику (валидатору) управлять блокчейном, но только пропорционально доле монет, которые у них есть.
Если у валидатора много монет, то он сможет создать больше блоков в блокчейне, а, соответственно, и забрать больше комиссий по транзакциям, то есть получить прибыль. Этот участник нуждается в вас: ему нужны ваши токены. По факту вы доверяете свои средства третьему лицу.
Принцип заработка схож с вкладом: третьим лицом выступает банк. Главное отличие и преимущество — проценты в стейкинге иногда значительно выше процентов по вкладам. Кроме того, согласно законодательству РФ, стейкинг пока никак не регулируется, поэтому доход с него не облагается налогами, как в случае с прибылью от больших вкладов в банке.
Упрощенный процесс стейкинга выглядит так:
- Допустим, у вас есть 100 SOL. Вы хотите их застейкать и передаете валидатору.
- Валидатор, который проверяет ту самую безопасность и честность транзакций, создает блоки в блокчейне и получает с них прибыль.
- Валидатор выплачивает вам награду: процент от использованного количества токенов.
- Ваши 100 SOL валидатор может использовать неоднократно.
- Когда срок стейкинга заканчивается, 100 SOL и проценты за их использование можно перевести обратно в кошелек. При этом цена за 1 SOL может вырасти за это время, и вы получите еще больше выгоды.
Далее вы можете повторно застейкать SOL или продать полученные токены.
Как начать зарабатывать на стейкинге и что учесть, чтобы получить прибыль
Для стабильного пассивного заработка на стейкинге нужно выбрать:
- вид, условия стейкинга;
- платформу для стейкинга;
- токены или криптовалюту для стейкинга.
Рассмотрим каждый из параметров подробнее.
Выбираем вид стейкинга для заработка
Виды стейкинга различаются по срокам и условиям:
- Фиксированный. Часть ваших токенов или криптовалюты блокируется на определенный период. Например, у BYBIT средства замораживаются сроком на 7, 30 или 60 дней. В этот период нельзя распоряжаться активами, а значит, если цена на них упадет, вы понесете убытки. Зато процентная ставка по стейкингу выше — в среднем выше 20% годовых.
- Гибкий (бессрочный или ликвидный). Отданные в пользование активы можно разблокировать в любой момент. Ставка по процентам ниже, обычно до 10% годовых.
Если вы еще новичок в криптовалютном мире или вы не уверены в доходности токена, выбирайте гибкий стейкинг. Так вы успеете вывести средства до того, как цена их снизится. Тем более, что в любой момент может попасться предложение по стейкингу выгоднее прежнего.
Если же вы проверили информацию по токену, уверены в его росте, и предпочитаете прибыль «в долгую», то лучше выбрать фиксированный стейкинг.
По типу вовлеченности стейкинг бывает двух видов:
- Централизованный. То есть гарантом вашей прибыли и сохранности средств выступает биржа или сервис стейкинга. Но в большинстве случаев нужно заплатить комиссионные за услуги криптобиржи или сервиса.
- Децентрализованный. Гаранта нет, выбирать валидатора приходится самостоятельно. Зато процент прибыли будет выше, комиссий со стороны сервисов не будет.
Выбор централизованного или децентрализованного стейкинга зависит от опыта пользователя. Если знаний достаточно, вы легко определяете надежного валидатора, можно попробовать децентрализованный стейкинг.
По типу участия стейкинг делится на три типа:
- Индивидуальный (самостоятельный или нативный). Вы выступаете тем самым валидатором, сами себе обеспечиваете токены для создания блоков, но понадобятся хорошие знания в техничке блокчейна и спецоборудование для подтверждения транзакций. Одна ошибка — и токены потеряны.
- Делегированный. Стандартный и самый распространенный тип стейкинга. В этом случае вы передаете средства валидатору или сервису стейкинга. Главное — найти надежного валидатора или перейти на биржу. Некоторые криптокошельки — например, Trust Wallet — позволяют застейкать токены, не выходя из сервиса.
- Стейкинг-пулы. В этом случае стейкать криптоактивы вы будете вместе с другими пользователями. Безопасность ваших активов выше.
Если опыта недостаточно, лучше выбирать делегированный стейкинг или участие в стейкинг-пуле. В пуле процентная ставка за передачу активов будет выше, если участников будет больше.
Стейкинг NFT
Стейкинг NFT — пассивный заработок на невзаимозаменяемых токенах. Как и в случае с криптовалютой, владелец NFT может не продавать, а получать прибыль, предоставляя их «в аренду». NFT в этом случае выступают utility-токенами на платформах для стейкинга, которые внедряют в метавселенные.
Например, Undeads Games в июне 2024 года раздала владельцам зомби-коллекций $50 млн через аирдроп и предложила стейкинг с доходностью до 50%.
Выбираем платформу для стейкинга
В первую очередь нужно проверить, поддерживает ли платформа стейкинг той или иной монеты.
Платформы для стейкинга бывают централизованными и децентралзованными.
Централизованные, в том числе и криптобиржи вроде BYBIT или Binance, удобные и безопасные. Именно они выступают гарантом защиты ваших средств, а отправить токены в стейкинг можно за пару кликов. Кроме того, они позволяют застейкать сразу несколько криптовалют.
Децентрализованные сервисы для стейкинга — например, Stake.Fish — работают чаще на основе кошельков Web3, а значит, у пользователей будет доступ к кредитам и торговым площадкам NFT. Доходность по некоторым монетам может достигать 150%.
Криптокошельки предлагают, не выходя из приложения, застейкать большинство известных токенов и криптовалют.
Чтобы оценить безопасность площадки, учитывайте:
- репутацию;
- технологию и обеспечение выплат клиентам;
- продолжительность работы;
- годовую доходность;
- условия стейкинга.
Например, по данным сервиса Staking Rewards, в тройку лидеров провайдеров стейкинга входят Lido Finance, Ether.fi и Kiln.
На этих платформах зарегистрировано более 150 тысяч пользователей, а совокупность общих застейканных средств превышает $7,8 млрд.
А если оценить платформы по доходности от стейкинга, то можно воспользоваться сервисом DeFillama.
Например, стейкать DAI выгоднее в сервисе Morpho Blue.
Выбираем токены для стейкинга
И вот мы подошли к самому интересному: как выбрать токены для стейкинга, чтобы он принес прибыль? Застейкать можно только монеты, которые поддерживают Proof-Of-Stake.
При выборе можно довериться собственным знаниям, интуиции или опыту экспертов криптовалюты. Нужно выбирать криптоактивы:
- По цене: если средства позволяют можно застейкать и BTC, если нет — найти менее дорогие криптовалюты.
- По высокой годовой процентной ставке (APY): можно посмотреть на биржах или криптокошельках в разделе «Стейкинг».
- По условиям блокировки средств: объем, срок, тип стейкинга. Изучить информацию можно на платформе для стейкинга.
Если не учесть эти нюансы, можно уже завтра распрощаться с крупной суммой денег.
Выгоднее открывать стейки на разных биржах с разными криптовалютами. Так вы успеете собрать сливки со всех монет. Эксперты советуют открыть «портфель» из самых перспективных валют в лонг и шорт. При этом пересобирать этот портфель нужно регулярно.
Например, BYBIT обещает за стейкинг ETH годовую доходность в 3,21%, а суточная доходность составит $0,022. Если застейкать 0,1 ETH на месяц, с учетом того, что цена его не сильно упадет, то пользователь получит $0,66 к начальной сумме.
Удобнее для выбора крипты под стейкинг использовать специализированные сервисы. Например, на большинстве криптобирж и криптокошельков есть калькуляторы доходности.
CoinMarketCap выкатила топ токенов Staking по рыночной капитализации.
По состоянию на конец сентября 2024 года лидерами в рейтинге выступают:
- Cardano;
- NEAR Protocol;
- Flow.
Cardano
За год по этим данным стейкеры Cardano получат 1,85 %. Если учесть, что для стейкинга достаточно всего 1 ADA, то это неплохой вариант для новичка.
Стоимость Cardano на сентябрь составляет 35,38 RUB, но, судя по графику, будет расти в ближайшее время.
NEAR Protocol
NEAR Protocol принесет примерно 8,93% за год в стейкинге. Это нативный токен одноименной масштабируемой сети блокчейнов NEAR Protocol для обеспечения платформы децентрализованных приложений.
NEAR Protocol вырос за месяц на 50% и сейчас его цена — 484,59 RUB, предполагается дальнейший рост токена. По данным экспертов сообщества Coin Market Cap, «быки» постараются повысить стоимость криптоактива.
Flow
Coinbase обещает до 11,54% вознаграждения в год за стейкинг FLOW.
FLOW — еще один недорогой токен, который может застейкать каждый. Создавался для поддержки следующего поколения децентрализованных приложений, NFT, DeFi, DAO. Работает на уникальной многоузловой архитектуре, которая разделяет задачи консенсуса и вычислений. Поэтому Flow увеличивает пропускную способность без ущерба для безопасности.
Криптобиржи тоже составляют топы монет, которые можно застейкать и хорошо заработать. Например, биржа BYBIT в июне 2024 года собрала собственный рейтинг из 20 криптовалют и токенов для стейкинга. По мнению экспертов этой биржи, лучшая монета для пассивного заработка — USDT, подкрепленная валютой США. На втором и третьем месте — USD Coin (USDC) и Toncoin (TON) соответственно.
Выгодный вариант для стейкинга — акции от бирж и криптокошельков. Например, в сентябре 2024 года после листинга CATI многие платформы предлагают застейкать токен с доходом под 500% за день.
Всегда учитывайте комиссию платформ для стейкинга.
Как заработать на стейкинге: пошаговая инструкция
Если платформа, монеты, тип стейкинга выбраны, учтены все риски, можно начинать зарабатывать. Пойдем по самому легкому пути и разберем, как застейкать монеты в один клик на примере биржи BYBIT.
- После авторизации переходим в раздел «Earn» и выбираем «Staking».
- Скролим страницу вниз и в разделе «One-Click Staking» выбираем предложение с USDT.
- Привязываем кошелек, с которого отправим монеты в стейкинг. Если кошелька нет, здесь же можно создать «BYBIT Cloud Wallet», нажав кнопку «Create».
- В карточке стейкинга нажимаем «Deposit», пополняем счет кошелька. Обратите внимание на сеть. В данном случае — Arbitrum One.
- Далее указываем сумму, которую собираетесь застейкать и подтверждаем кнопкой «Stake».
В нашем случае можно закрыть стейк в любой момент. Нужно нажать кнопку «Withdraw» в разделе «Staking». Начальная сумма вместе с начисленными процентами будет отправлена на кошелек.
Если вы собираетесь зарабатывать на стейкинге через криптокошелек, учтите, что возможно придется самостоятельно выбирать валидатора (участника сети, который будет добавлять блоки от вашего имени). Остальные шаги аналогичны.
Рестейкинг: еще один вариант заработка
Большинство криптобирж и других платформ для стейкинга предлагают опцию рейстейкинга — своеобразного реинвестирования суммы, которая набралась от стейкинга. В плюсе и валидаторы и стейкеры. Первые получают дополнительную безопасность недавно выпущенных приложений в рамках одного блокчейна. Вторые же могут увеличить сумму, полученную со стейкинга.
Даже если опции рестейкинга нет, пользователь может самостоятельно взять накопленную от стейкинга сумму и застейкать ее снова.
Итог
Заработать на стейкинге можно, если грамотно подойти к выбору его сроков и условий, платформы и монетам. Некоторые монеты в теории приносят от 20% прибыли за год. В период акций на криптобиржах и у провайдеров стейкинга можно получить до 500% в год с одной монетки.
Выбирайте гибкий стейкинг, если не уверены в токене, и тогда в любой момент вы сможете вывести свои средства без убытка. Если вы точно знаете, что крипта «выстрелит», можно выбрать фиксированный стейкинг с большей процентной ставкой доходности, и через 1,3, 6 месяцев оказаться в хорошем плюсе.
