Криптовалюта — один из редких трендов digital-пространства, который укрепляется с каждым годом. Новые инвесторы заходят в нишу, даже когда рынок сильно трясет и есть шанс уйти в минус на ближайшие месяцы.
В новой статье поговорим о скаме в криптовалюте. Расскажем о схемах мошенниках, разберем примеры скамных монет и проектов, которые пропали с деньгами вкладчиков.
Что значит скам в крипте простыми словами
Скам — форма интернет-мошенничества, которая предполагает обман доверчивых инвесторов. В большинстве случаев термин используется для характеристики проектов, которые были созданы для выкачивания денег.
Понятие scam также применяется для описания действий мошенников, которые обманывают новичков и завладевают их активами. Это самая распространенная схема развода, которая вряд ли когда-то устареет.
Скам в крипте процветает из-за слабого регулирования. Специфика блокчейна такова, что каждую транзакцию можно отследить от отправителя до получателя, но вычислить владельца криптокошелька сложно.
Если мошенник проводит операции через биржу, где есть идентификация, правоохранительные органы могут получить его персональные данные по запросу. Но, скорее всего, он будет скрываться за поддельной личностью или дропом.
В отличие от новичков, скамеры заботятся о безопасности своих активов, поэтому они вряд ли будут использовать настоящие данные при регистрации на биржах. Мошенники юзают холодные кошельки, которые не требуют ввода персональных данных.
Преступления с криптовалютой часто остаются нераскрытыми. Слабое регулирование приводит к тому, что мошенник любого калибра может получить несколько сотен долларов с помощью простой схемы обмана. Всегда найдется доверчивый инвестор, который захочет срубить бабла за 5 минут.
Многие люди, которые начинают погружаться в нишу крипты, недооценивают масштабы крипто-скама. Исследование американской компании Satis Group LLC показало, что 81% крупных ICO 2018 года оказались мошенническими.
Из оставшихся 19% только 5% представляли хоть какую-то ценность. Эти цифры говорят сами за себя — риск потерять деньги в криптовалюте невероятно высокий. Новичкам следует 200 раз подумать, прежде чем нести деньги в хайповый проект.
Объем доходов криптомошенников, скорее всего, исчисляется миллионами долларов. Они пользуются тем, что токены и блокчейн становятся все более популярными и придумывают новые схемы развода.
Вот несколько популярных методик обмана:
- Продажа ноунейм токенов. Мошенники распространяют информацию о том, что можно получить иксы за короткий срок с помощью новой монеты, получают деньги и растворяются в воздухе.
- Сбор пулов. Криптоинвесторы иногда берут активы в складчину. Скамеры пользуются этим, чтобы выманивать деньги у доверчивых вкладчиков. Они втираются в доверие, накапливают большую сумму и уходят с радаров.
- Доверительное управление. Мошенники просят деньги, чтобы приумножить их и уходят в закат.
- Фишинговые сайты. Скамеры создают копии популярных бирж или заманивают инвесторов на новые площадки с помощью низких комиссий и крутых бонусов. Пользователи пополняют счет и остаются без обещанной крипты.
- Помощь с выводом. Практически все крупные биржи проводят KYC и AML перед пополнением счета. Не все согласны распространять личные данные, а мошенники пользуются этой возможностью, чтобы «помочь» с идентификацией.
- Маскировка под новые монеты. Скамеры следят за перспективными монетами и создают их копии, чтобы собрать большой куш за короткое время. Новички не знают о проверке смарт-контрактов и часто попадаются на удочку мошенников.
Новые схемы развода в крипте появляются регулярно. Большинство скамеров собирают деньги с минимальными усилиями. Они пользуются желанием людей получить прибыль за короткий срок.
Очень часто сталкиваюсь с мошенниками в крипте, но еще чаще скам бывает скрытым. То есть, не просто тот факт, что токен можно купить, но нельзя продать, а тот факт, что разработчики продают воздух просто с каким-то капиталом на маркетинг.
Есть несколько видов скама в мире криптовалюты:
- Жесткий скам (когда у кошельках владельцев находится больше половины монет или ее нельзя продать вообще)
- Пирамидный скам, как правило, такие проекты либо рассказывают напрямую, что это пирамида, как, например, проекты на Tron или из недавних Express games.
- Латентный скам, назовем его так, когда разработчики изначально не собираются вкладывать в технологию, но прокачивают маркетинг на максималках. Такие проекты могут менять свою внутренний роадмап исходя из ситуации, как, например, сделали Safemon, которые затем создали какой то минимальный продукт с красивым интерфейсом Safepal и проект STEPN тоже к таким проектам относится, но он больше гибридный между латентным и пирамидным.
Я в рынке уже около 3 лет, и за это время повидал много скама, находясь на рынке нужно помнить главное правило: все криптовалютные проекты стараются идти по тренду дабы собрать больше аудитории, и 90% из этих проектов исчезнет в течении полугода, и лишь 10% остануться.
Примеры скам монет и крипто-проектов
В нише криптовалют много примеров скамных монет и проектов, которые создавались для выкачивания денег. Далеко не все кейсы в итоге заканчиваются позитивно для обманутых вкладчиков. В большинстве случаев мошенники ничего не возвращают.
Риск попасть на скам при покупке очередного токена очень высокий. Особенно если у проекта нет документации и каких-либо факторов доверия. Мошенники создают видимость ажиотажа, накапливают портфель и пропадают.
Важно отличать скам проекты от тех, которые провалились из-за недоработки разработчиков или снижения интереса. Если курс хайповой монеты резко упал, это нельзя назвать скамом. Для крипты такая ситуация является стандартной.
LUNA
В начале мая 2022 года Биткоин и другие альты упали в цене. Стоимость портфелей многих инвесторов снизилась, а новички смогли зайти на рынок, когда он был в «медвежьем» состоянии.
Рейтинг аутсайдеров возглавила LUNA — цена крипты упала на 99,99% процентов всего за неделю. Стоимость снизилась с $87 до 1 цента. Стейблкоин токена упал на 60% до 0,37 доллара.
На фоне проблем держатели монеты начали массово распространять сообщения о том, что LUNA — это скам. Но крах произошел из-за падения стейбла UST. Эксперты отмечают, что он был важным компонентом стабильности LUNA и его падение не могло остаться незамеченным.
Еще обвал LUNA связывают с уменьшением резервов фонда, который отвечает за обеспечение UST. В итоге вывод монет приостановили все крупные биржи и основные держатели лишились многомиллионных активов. Это не скам, но ситуация не из приятных.
Squid
После релиза нашумевшего сериала «Игра в Кальмара» люди по всему миру заказывали себе костюмы, принимали участие в тематических квестах и следили за жизнью ранее неизвестных корейских актеров.
Мошенники не могли упустить возможность воспользоваться таким поездом хайпа в своих интересах. Они создали криптовалюту Squid по мотивам сериала и обещали, что победитель квеста в итоге заберет весь фонд.
Результат очевиден — основатели пропали вместе с накопленными активами. Интересно, что первого ноября стоимость токена достигла 90$, а всего через несколько минут упала до 0,003$.
GRAM
Эта криптовалюта привязана к блокчейну TON, который лежит в основе мессенджера Telegram. Несколько лет назад Павел Дуров анонсировал создание собственной монеты и обозначил порог входа для инвесторов в размере $1 млн.
В итоге проект пришлось закрыть из-за американского суда, который запретил добывать «грамы» во всем мире. Медиа писали, что Дуров может пойти под суд из-за обязательств перед инвесторами, но кейс решился положительно.
На волне хайпа TON мошенники создавали объявления о входе в число инвесторов с минимальным порогом. Они собирали деньги и пропадали, а у «держателей» монеты оставался только неприятный осадок.
Africrypt
Летом прошлого года основатели крупной биржи пропали вместе с активами пользователей на сумму $2,3 млрд. Они объявили о том, что сервис был взломан и все активы забрали мошенники.
Версия с хакерами рассыпалась после заявления инвесторов, которые обвинили основателей компании в мошенничестве. После этого фаундеры пропали с радаров и их вина до сих пор не установлена в судебном порядке. Уже больше года их не могут найти.
PlusToken
Финансовую пирамиду создали в 2018 году по классической схеме Понци. Основатели старались привлечь в проект как можно больше новых инвесторов и платили «старичкам» за счет вложений новых пользователей.
За время работы платформы удалось собрать 480 000 биткоинов. 195 000 BTC основатели вывели на свои счета и последовали примеру основателей Africrypt. В итоге пользователи потеряли $3 млрд.
Некоторые проекты не являются скамными, но мошенники пользуются их популярностью, чтобы продать как можно больше токенов и забрать деньги у начинающих трейдеров.
Первое место среди всех скамных проектов занимает Terra Luna. Тут, думаю и слов не нужно — все видели что происходило, можно ли было это предсказать? Нет, но можно было соблюдать правила и слушать правильных людей, если вы хотите здесь заработать, а не потерять.
В своем блоге я много раз упоминал что это не тот проект в который нужно инвестировать. Второе место занимает BitСonnect, тут уже базовая пирамида, предлагала высокие проценты и конец был достаточно очевидным.
Третье место занимает взлом кошелька Parity, да, возможно это и не был скам под руководством самих создателей (хотя кто знает), но пишу я о нём лишь потому, что там хранилось около 514 тысяч ETH, и все они были заморожены в блокчейне из-за ошибки. Средства никто не вернул до сих пор, а вот если это удастся, то цена эфира будет под большим вопросом.
Из этого можно сделать вывод насколько часто можно встретить скам-проекты. Поэтому всегда нужно анализировать проект, который вас заинтересовал и слушать правильных людей, а об анализе поговорим ниже.
Как проверить монету на скам
Важно понять, что в нише крипты нет инструмента, который позволит со 100% вероятностью определить скамность проекта. Есть полезные сервисы для оценки надежности приложения или монеты, но они лишь показывают факторы риска.
Итоговое решение всегда остается за инвестором. Он должен провести собственное исследование, проанализировать слабые стороны и только потом менять фиат на крипту.
Признаки скамной монеты:
- Реклама огромной прибыли. Если создатели монеты или незавзаименяемого токена (NFT) обещают, что купленные активы через несколько дней поднимутся в цене на 300%, стоит убрать их из вайтлиста, а не просматривать десятки лотов на площадках для продажи NFT.
- Полная анонимность. За крупным проектом на блокчейне всегда стоит большая команда, фонды и партнеры. Если о них нет информации, стоит насторожиться.
- Отсутствие документации. Биткоин и популярные альты имеют подробную документацию с описанием технических нюансов работы. У монеты должен быть как минимум, лайтпепер, а лучше вайтпепер.
- Фокус на деньгах. В последнее время большинство новых проектов ориентированы на социальную активность. Они не сводят все только к цифрам, а стараются изменить мир к лучшему. Например, сократить углеродный след от работы блокчейна.
- Отсутствие монеты на крупных биржах. Разработчики стараются как можно быстрее распространить информацию о токенах на крупных сервисах. Это повышает доверие со стороны инвесторов. Если монету можно купить только на сомнительных биржах — это признак скама.
Автоматизировать рутинные задачи по проверке монеты на скам помогают полезные сервисы. Они предоставляют много полезной информации совершенно бесплатно, поэтому не стоит упускать такую возможность.
Что использовать для анализа:
- Token Sniffer. Проверяет репутацию монеты по названию или адресу. Если в отчете много красных крестиков — это плохой знак.
- Etherscan, Solscan, BscScan показывают информацию по каждому адресу, к существующему в их блокчейнах.
- CoinMarketCap и Coingecko. Крупные листинги монет проводят аудит перед размещением информации в каталоге. Получить доступ к данным можно даже без регистрации аккаунта.
- Certik. Независимый проект выполняет аудит проектов, которые пользуются спросом в цифровом мире.
Как мы уже говорили, реального способа на 100% убедиться в надежности проекта не существует. Практика показывает, что даже инвесторы, которые знают гораздо больше обычных пользователей, часто оказываются за бортом. Это подтверждают кейсы формата Africrypt.
Когда деньги теряют даже серьезные ребята с портфелем на много миллионов, инвесторам средней руки становится не по себе. Но это не значит, что надо выходить из ниши. Стандартное исследование отлично помогает найти признаки скама. А если копнуть еще глубже, подводные камни будут как на поверхности.
Я использую следующие сервисы:
Как не попасть на скам проект
Финансовые пирамиды, которые живут за счет потока вложений инвесторов, плодятся как грибы после дождя. Список постоянно растет благодаря тому, что на запуск простой пирамиды нужно минимум средств.
Удивительно, но в 2023 году пользователи продолжают нести деньги в проекты, от которых за километр пахнет разводом. Яркий пример — пирамида Финико, которая собрала 7 млрд рублей. Нескольких членов команды проекта в итоге привлекли к ответственности, но это не меняет ситуацию.
Потенциальные инвесторы забывают о простом действии перед тем, как переводить деньги в новый проект. Они игнорируют тест на качество и стараются запрыгнуть в поезд хайпа, чтобы собрать сливки.
Рекомендации, которые помогут не попасть на скам проект:
- Выполните DYOR. Собственное исследование в криптовалюте — обязательный шаг для каждого инвестора, который хочет длительно вариться в нише.
- Проверьте листинги. Если монета проекта есть на Binance, Huobi, FTX и других крупных биржах, значит она прошла базовый аудит безопасности.
- Посмотрите соцсети членов команды. Если они скрываются за стандартными аватарами и не дают ссылки на свои страницы, это подозрительно.
- Проанализируйте мнение комьюнити. Криптоинвесторы часто делятся информацией и помогают друг другу. Если большое количество пользователей говорят о скаме, стоит задуматься.
- Не доверяйте лидерам мнений. Некоторые блогеры готовы давать подписчикам финансовые рекомендации со 100% гарантией.
- Проверьте черные списки. Например, можно установить расширение кошелька MetaMask для Chrome или Firefox. При подключении кошелька к фишинговому сайту Web3 появится соответствующее уведомление.
Лучшая защита от криптовалютного скама — бдительность инвестора. Если он проверяет информацию несколько раз и делает фактчекинг перед каждым переводом, шансы сохранить средства будут гораздо выше, чем при бездумном инвестировании.
В нише крипты два основных сценария работы: высокие иксы или безопасность. Те, кто выбирают первый вариант, готовы потерять свои деньги в случае неудачи. А вот консерваторы тратят средства только когда получают уверенность в надежности предложения.
Любая финансовая сделка должна проходить через этап чекинга. Даже если знакомый предлагает «верняк», нельзя доверять его словам. За ними всегда должны быть конкретные факты, которые легко проверить.
Нужно полностью анализировать проект, его токеномику, роадмап, команду, дизайн и функционал, соцсети на активность.
Как все же правильно анализировать проект чтобы понимать скам он или нет?
Давайте попытаюсь коротко ответить. У нас есть тренд к примеру это Move-To-Earn — беги и зарабатывай, первооткрывателем был StepN, который успешно сделал десятки иксов и ушел покорять вершины криптовалютного рынка.
Сейчас проект упал на 90%, как их кроссовки так и токен, можно ли было проанализировать что заработок который составляет +400% годовых будет держаться вечно? Думаю можно было, и опять же возвращаемся к тому каких людей вы слушаете, ибо они это важное звено в ваших начинаниях, они ведут вас по этому рынку и вы совершаете ошибки, а они зарабатывают на рекламе этого же проекта.
На данном примере даже не нужно анализировать когда и какие разлоки токенов будут от фондов, которые выкупали этот токен по 0$, хотя это нужно делать! Но по 400% процентам в год все и так понятно, рынок у нас перешел в медвежью стадию и такие проекты кормить никто не будет.
В StepN мы увидели прям очень очевидный «скам», но как быть с другими проектами? Все достаточно просто, когда вы увидели какой-то интересный проект, вы должны понимать какие проблемы он решает, будут ли там деньги (люди) и будет ли он развиваться.
Стоит обратить внимание на фонды, ибо там где есть фонды, там есть поддержка деньгами. Но в свою же очередь наличие фондов даёт вам понять что слив будет, и по разлокам этих фондов, вы уже примерно должны понимать когда будет памп и когда будет «скам».
Ну и самое главное не заниматься инвестициями в проекты которые идут по тренду! Потому-что они здесь ненадолго, тренд пройдет, и на замену ему придет что то новое, увидели проект, купили, заработали 20% — и вас там уже нет. Хотите словить иксы? — Идите на завод.
4 мифа о «скаме» в криптовалюте
Бурное развитие криптовалют способствует появлению многочисленных мифов. Большинство из них легко разрушаются посредством быстрого анализа. Если рассмотреть каждый факт под микроскопом, станет понятно, работает ли он в реальных условиях.
Собрали несколько популярных мифов, связанных с криптовалютами. Новичкам стоит избегать их, чтобы не упустить возможность инвестировать в годный проект из-за выдуманных проблем.
Курс крипты должен быть стабильным
Начинающие и опытные криптовладельцы почему-то уверены, что если биткоин вышел на планку в $40k за одну монету, она не должна падать. Это распространенный миф, который со временем не теряет актуальность.
Определенный процент криптанов свято верит в стабильность и не приемлет любые колебания. Хотя для всех должно быть очевидно, что стабильность и крипта — антонимы, а не синонимы.
Например, недавно стоимость токенов популярного Web3 проекта STEPN упала более чем в 2 раза. Владельцы кроссовок начали массово кричать о скаме в профильных чатах, но это не тот случай. Хотя схема обмана с помощью кроссовок вполне реальная.
Игра продолжает жить и развиваться, у разработчиков большие планы по реализации шагов из дорожной карты. Ожидания пользователей могут отличаться реальной ситуации и это их проблемы.
Арбитраж криптовалют — это мошенничество
Арбитраж крипты — трейдинг в плюс. Пользователь покупает монеты по низкому курсу и перепродает по высокому, зарабатывая процент с каждой сделки. Схема продолжает жить и сейчас, но банки и платежки в последнее время сильно закрутили гайки «прокрутчикам».
Арбитраж не является скамом, так как при проведении сделок никто никого не обманывает. Если покупатель и продавец используют проверенные биржи для P2P обмена, все остаются довольны.
Заработать иксы проще простого
Инфобизнесмены и скамеры создают у неофитов образ волшебного инструмента, который позволит зарабатывать тысячи долларов с вложений в 100-200$. В большинстве случаев система так не работает, но бывают исключения из правил.
Пример с той же Terra LUNA доказывает, что простого заработка в крипте нет. В один момент активы могут превратиться в пустышку и добиться возврата инвестиций будет невозможно.
Стоит заранее приготовиться к потере денег и вкладывать в крипту тот объем средств, который можно потерять без ущерба для финансового положения. Только так можно защититься от внезапного краха монеты или проекта.
Лидеры мнений не вкладываются в скам
В последнее время блогеры и звезды из разных сфер начали активно инвестировать в криптовалюту. Фаундеры платят им кучу денег, чтобы снять ролик с участием лидера мнений, где он юзает приложение в кадре.
Если актер или блогер советует вкладывать в новую криптоигру, его слова нельзя воспринимать за чистую монету. Если забить на DYOR, риск попасть на деньги сильно увеличится.
Кстати, один из клонов STEPN активно форсят в СНГ-пространстве. От него за версту пахнет пирамидой и разводом, но интерес пользователей продолжает расти. Люди готовы закрыть глаза на недостатки в погоне за профитом.
Заключение
Инвестиции в крипту всегда связаны с риском. Неважно, что это: Airdrop криптовалюты или покупка NFT на бирже. В каждом случае необходимо оценить риски и принимать решение на основе конкретных фактов. Специальных инструментов для оценки гарантированной доходности криптопроектов не существует.
Скамеры играют на желании людей заработать деньги без усилий. Они делают ставку на популярность крипты и отсутствие регуляции на рынке.
Об этой бирже много негативных отзывов в интернете. Но нельзя сказать, что это скамный проект. Он продолжает работать несмотря на всю критику.
Это не скам. Проблемы с LUNA возникли из-за ошибки управления экосистемой, которая обеспечивает стабильность монеты.
Это заработок на разнице курсов. Пользователи перепродают токены дороже, чем купили и зарабатывают несколько процентов от суммы сделки.
Из-за отсутствия регулирования, анонимности владельцев кошельков и растущей популярности криптоиндустрии.
