Криптокошелек Wallet был интегрирован в Telegram с сентября 2023 года, а до этого им можно было пользоваться через Telegram-бот. Интеграция произошла после того, как Binance ввел ограничение на торговлю для россиян, а 2 недели спустя Wallet уже был добавлен в настройки у всех пользователей из России.
В Wallet любой пользователь может легко получить USDT, Bitcoin и Toncoin, а после купить, обменять или продать их за рубли на P2P-бирже:
Кошелек сразу стал популярен у пользователей соцсети, учитывая его удобство, надежность и простоту интерфейса. Так же быстро в Wallet появились мошенники, которые начали использовать как классические схемы, так и придумывать новые. В этой статье мы расскажем о двух схемах, которые сейчас используют злоумышленники в криптокошельке Wallet, чтобы уберечь читателей от ошибок и призвать их быть внимательными совершая сделки.
Перевод валюты через систему СБП или почему вообще не стоит выбирать этот способ
В последнее время Система Быстрый Платежей активно рекламируется банками и, в целом, ее можно назвать удобной и полезной для пользователей, так как она позволяет моментально переводить средства между картами разных банков без комиссии.
Перевод по системе СБП происходит по номеру телефона и названию банка, поэтому обойтись без этих данных при совершении сделки невозможно. Этим и пользуются злоумышленники. После создания сделки они просят в сообщениях написать свой номер телефона, чтобы якобы быстрее и удобнее перевести деньги.
Злоумышленники заманивают неопытных пользователей высокими ценами за единицу криптовалюты и выходят на первые строки биржи. Например, если средняя ставка за 1 USDT — 91 рубль, то мошенники ставят гораздо более высокий курс — 133 рубля:
Мы специально попытались провести такую сделку, чтобы посмотреть на работу этой схемы в действии. После создания сделки покупатель криптовалюты просит номер телефона, а когда мы ясно дали понять, что реквизитов карты для перевода достаточно, он попытался манипулировать тем, что отменит сделку:
Забавно, что в самих сообщениях приходит автоматическое сообщение от Wallet, в котором сказано, что запрос номера телефона в чате должен насторожить, а уведомления о пополнении могут быть фейковыми.
Следующим шагом в схеме является смс на номер телефона от мошенника в стиле указанного банка о зачислении средств на карту с номера банка:
Если после этого продавец поверит в это и подтвердить сделку, то вся криптовалюта из сделки будет зачислена покупателю. Таким образом продавец потеряет и криптовалюту и деньги от ее продажи. Поддержка в такой ситуации уже ничем не поможет.
Мы подали апелляцию в Wallet, чтобы наказать злоумышленника, и когда он понял, что обмануть не получилось, и отменить по-быстрому сделку тоже, то очень расстроился:
Эта мошенническая схема использовалась еще на Binance, а второй способ обмана новый и рассчитан на невнимательного пользователя, который торопиться и может не заметить подвох.
Внезапное понижение курса рубля покупателем криптовалюты во время подтверждения сделки
Начинается все так же, на бирже покупатели ставят завышенные цены за единицу криптовалюты, чтобы заинтересовать продавцов. При этом они не настолько высоки, как в первом случае. К тому же у таких продавцов, как правило, не нулевой процент сделок и это добавляет им доверия от пользователей:
В нашем случае на бирже по этой сделке покупатель предлагал 95 рублей за 1 USDT, но как только мы нажимаем продать и переходим на экран подтверждения сделки, внизу всплывает крошечное уведомление о том, что цена изменилась с 95 до 65 рублей:
Это не случайность, так как если выйти на биржу снова и обновит ее, то сделка отображается так же по 95 рублей за 1 USDT, но стоит только перейти в создание сделки и цена падает до 65 рублей. Вероятно, это работа какого-то софта, который меняет цену непосредственно перед созданием сделки. Мошенников, которые используют эту схему на Wallet тоже хватает, вот еще один пример, на котором видно, что сумма изменяется ровно на 30 рублей, как и в первом случае:
После создания сделки, обманщик переведет на карту ту обновленную сумму, которая была указана. И в этом случае поддержка тоже встанет на его сторону, так как технически продавец сам согласился на этот курс и подтвердил создание сделки. И не важно, что он потеряет при этом треть своих денег.
Это более хитроумная схема, еще и в том смысле, что мошенника не заблокируют, так как он ничего не нарушил и перевел деньги продавцу.
Как обезопасить себя от обмана: 3 важных совета
Чтобы не стать жертвой обмана и не потерять свои деньги придерживайтесь нескольких советов при совершении сделок в Wallet:
- Покупатели, которые предлагают завышенный курс рубля в сделках в 100% хотят вас обмануть. Всегда выбирайте продавцов с примерно одинаковым курсом по рынку;
- Смотрите на количество и качество отзывов у покупателя. Если у него более 100 сделок и 99-100% рейтинг, то ему можно доверять. В остальных ситуациях будьте внимательны;
- Перед тем, как подтвердить сделку убедитесь, что деньги поступили на ваш счет в приложении банка. Не верьте смс-сообщениям — они могут быть фейковыми.
Если у вас возникли проблемы со сделкой, то напишите в поддержку Wallet, объясните ситуацию и приложите необходимые скриншоты. Писать можно на русском и английском языках, а ответа придется ждать от 1 до 5 часов.
