Как не стать жертвой в Telegram: популярные схемы обмана

Telegram — это не только удобный мессенджер, но и место, где активно работают мошенники. Злоумышленники продают накрученные ТГ каналы, взламывают аккаунты пользователей, угоняют их каналы и многое другое.

В этой статье мы расскажем про самые распространенные способы обмана в Telegram, чтобы помочь вам распознать уловки и защитить свои деньги, и конфиденциальные данные.

Продажа накрученных ТГ каналов и рекламы в них.

Некоторые люди, прежде чем купить канал или заказать в нем рекламу, недостаточно внимательно проверяют его на наличие накрутки. Мошенники пользуются этой небрежностью и создают каналы с откровенной накруткой, в которых практически нет живой аудитории. 

Мошенники делают все, чтобы убедить клиента в том, что их канал обладает живой аудиторией.

Пример канала с очевидной накруткой

С помощью различных сервисов мошенники накручивают подписчиков и пользовательскую активность (охваты, реакции, комментарии). Это могут быть как обычные боты, так и реальные люди, выполняющие задания на специальных биржах. Для большей убедительности мошенники создают видимость спроса на канал среди рекламодателей, размещая фейковые рекламные посты. 

Чтобы привлечь внимание к накрученным каналам, мошенники часто значительно занижают рыночную цену. Клиент, видя такую выгодную возможность, боится упустить шанс и соглашается на сделку, не задумываясь о проверке. 

В итоге покупатели или рекламодатели, попавшиеся на уловку, теряют деньги и не получают никакой выгоды. В какой-то степени их можно понять — если не обращаться к сервисам аналитики каналов, то отличить накрученный канал от живого иногда очень сложно.

Угон и перепродажа чужих каналов

Если исключить сценарии с физическим доступом к устройству, то с технической точки зрения существует два способа как злоумышленник может угнать канал — фишинговый сайт и вредоносное ПО.

В случае с фишинговым сайтом злоумышленник разными способами пытается убедить жертву перейти по сторонней ссылке и авторизоваться на сайте через Telegram. 

Пример фишингового ресурса

При переходе на страницу жертву просят ввести номер телефона и код доступа, который Telegram присылает в чат. Как только жертва вводит эти данные, сайт передает их мошеннику, и тот без всяких проблем входит в аккаунт.

Затем он выкидывает владельца из аккаунта, переходит в настройки канала и назначает свой аккаунт администратором, отбирая права у остальных. Таким образом мошенник получает полный контроль над аккаунтом и связанным с ним каналом.

Механизм обмана всегда один и тот же, но способы его реализации могут отличаться. Cреди распространенных можно отметить следующие:

• Злоумышленник выдает себя сотрудника известного бренда и обращается к владельцу канала с вопросом размещения рекламы. После обсуждения условия, мошенник направляет админа на фишинговый сайт, оформленный в стиле официального ресурса бренда, под предлогом авторизации для дальнейшего партнерства;
• Мошенник предварительно изучает всю доступную информацию о жертве в его социальных сетях. Затем, прикинувшись кем-то из списка его друзей, пишет админу канала с просьбой проголосовать за него в конкурсе и кидает ссылку на фишинговый сайт;
• Злоумышленник прикидывается рекламодателем и запрашивает подробную статистику канала. В процессе общения он убеждает админа перейти на фишинговый сайт, где якобы можно предоставить доступ к статистике канала, объясняя это тем, что не доверяет скриншотам.

Что касается вредоносного ПО, мошенник зашивает его в файл и распространяет среди админов каналов, убеждая их открыть его. Как только админ доверится мошеннику и откроет файл, троян сворует логи ТГ аккаунта и передаст мошеннику. Получив доступ к логам, мошенник без труда заходит в аккаунт и угоняет канал.

Клонирование каналов

С появлением сервисов и программ, позволяющих создать точную копию существующего канала с полным повторением его оформления и контента, скамеры стали активно использовать их для обмана пользователей. 

Для создания клона достаточно иметь ссылку или id канала донора. Сервис автоматически создаст клона, повторив все элементы исходного канала, включая название, описание, аватарку, а также опубликованные посты. 

Скамеры создают клонов популярных ТГ каналов и распространяют через них фишинговые ссылки. Например, это может быть клон канала известной крипто-биржи. Мошенники крутят подписчиков, охваты, реакции, а также в комментариях под постами или в прикрепленном чате создают видимость активного обсуждения какого-либо бонуса. 

Ничего не подозревающий пользователь заходит на канал и натыкается на выгодное предложение — бонус к первому депозиту. Он регистрируется на скамной крипто-биржи, вносит депозит и начинает торговать. Все кажется нормальным, пока он не решает вывести деньги. В этот момент биржа отказывает в выводе, и пользователь понимает, что стал жертвой скама.

Раскрутка счета

Схема стара как мир, но люди до сих пор продолжают на нее вестись. Большинство таких скамов построено на обещаниях мошенника раскрутить счет жертвы в букмекерской конторе.

Скамеры ведут Telegram канал от лица главного персонажа, который по легенде несколько лет увлекается ставками и знает как на них зарабатывать. Все это сопровождается демонстрацией роскошной жизни, описанием взлетов и падений. И многочисленными успешными кейсами от подписчиков, которые якобы заработали миллионы.

Скамер убеждает жертву внести депозит, обещая использовать его вместе со своими деньгами для следующей ставки. При этом он гарантирует, что полученную прибыль они разделят поровну.

Стоит отметить, что опытный скамер не начинает диалог первым. Он ждет пока жертва созреет, и напишет ему сама. А дальше общение строится по отработанному сценарию: мошенник постепенно завоевывает доверие, расспрашивает о мечтах и желаниях собеседника, а затем уверяет, что все они осуществятся, если жертва последует его советам. 

Когда у подписчика не остается сомнений, скамер переходит к делу. Он настойчиво предлагает сделать ставку прямо сейчас, утверждая, что это шанс, который нельзя упустить, и обещая при этом гарантированный выигрыш. Получив депозит, скамер уверяет жертву, что уже приступил к работе, хотя на самом деле никаких ставок не делает.

Спустя время он сообщает, что ставка якобы сыграла, но чтобы вывести деньги, нужно заплатить налог. Чтобы выманить из клиента как можно больше денег, мошенник прибегает к различным уловкам: проблемы с выводом на ЦУПИС, нескончаемые налоги, необходимость цифровых подписей и так далее. Когда клиент перестает платить, его аккаунт исключает из канала и на этом все заканчивается.

Схемы/сигналы в закрытом канале

На почве роста популярности к теме криптовалют мошенники создают Telegramм каналы, где делятся информацией о движениях курса той или иной монеты. Большинство таких каналов рассчитаны на новичков, которые хотят без глубокого погружения в трейдинг заработать в моменте. 

Пример мошеннического канала с сигналами

В Telegram развелось тысячи каналов, которые готовы в любой момент сообщить куда двинется биткоин или любая другая криптовалюта. Неопытный пользователь, зайдя на подобный канал, видит серию успешных сделок и проникается необоснованным доверием к админу.

Для создания такого эффекта скамеры частенько публикуют прогнозы по движениям цен. А когда они сбываются — демонстративно дублируют этот пост, подчеркивая свою экспертность. 

Все эти приемы используются для одной цели — заманить подписчиков на платный приватный канал с якобы гарантированными сигналами. Несложно догадаться, что после оплаты подписки, пользователь получает вход на канал, где последующие сигналы оказываются бесполезными, а иногда даже убыточными.

Скамы и пирамиды

Telegram всегда привлекал создателей финансовых пирамид, благодаря удобному формату мессенджера, который позволяет организовать и вести пирамиду, не выходя за рамки платформы.

Функционал платформы позволяет как разработать бота, объединяющего все функции финансовой пирамиды, так и общаться с вкладчиками через ТГ канал. Раньше скамеры действовали только через ботов. Однако с появлением TG MiniAps масштабы финансовых пирамид вышли на новый уровень.

Сейчас активно распространяются сотни ботов, куда вшиты мини-приложения со всем функционал финансовой пирамиды. На руку скамерам играет и то, что рядовые пользователи зачастую не различают разработчиков таких приложений и саму администрацию Telegramа. Ошибочно полагая, что платформа одобряет подобные проекты.

Такие приложения оформляют в виде криптовалюты проектов. Где под видом стекинга, майнинга и других инструментов скрывается стандартная финансовая пирамида.

Здесь предлагают невероятные, даже по меркам сферы криптовалют, условия, например, 20% к депозиту в неделю. Чтобы повысить доверие пользователей к проекту, скамеры могут даже прикрутить моментальный вывод. Среднее время жизни подобных проектов исчисляется одним-двумя месяцами. По истечении которых выплаты прекращаются и проект исчезает.

Продажа курсов от инфоцыган

Это категория мошенников, целью которых является привлечь деньги низкопробным контентом. Каналы, созданные под продажу курсов, чаще всего идентичны друг другу и ведутся как под копирку, их отличает лишь направление.

Демонстрация успешного успеха через кружки, мотивационные посты и обрывки псевдополезной информации — все это признаки стандартной схемы инфоцыган.

Те самые курсы, за покупку которых они просят определенную сумму денег, в 95% случаях оказываются сборником бесполезной информации. Которую при желании можно легко найти в открытом доступе.

Шантаж обыкновенный

Среди мошенников сейчас популярная классическая схема развода — шантажировать пользователей сливом конфиденциальных данных.

Нередки случаи, когда в сеть утекают базы данных различных сервисов, где люди оставляют свои личные данные — ФИО, номер телефона, адрес и т.д. Для сбора этих данных мошенники используют Telegram ботов, которые работают по принципу поисковой сети и ищут всю доступную информацию на пользователя в открытых источниках.

Например, в 2021 году мошенники в своих схемах использовали бота MailSearchBot. Он позволял находить по номеру телефона слитые в сеть логины и пароли от соцсетей и почтовых ящиков.

Мошенники прогоняли через него номер жертвы. Получали слитые учетные данные и затем связывались с ней. Они угрожали слить личную информацию, утверждая, что компьютер жертвы заражен вирусом, а все данные уже у них.

Чтобы подтвердить свои слова, мошенники прикрепляли логины и пароли, собранные с помощью бота. Жертвы, видя данные от своих учетных записей, впадали в панику и соглашались на все условия мошенника.

Как проверить Telegram канал на мошенничество

Существует несколько способов как проверить Telegram канал на мошенничество. Однако стоит отдавать себе отчет, что никакой метод проверки не дает стопроцентной гарантии. Если вы решили вложить свои деньги, то стоит отнестись к проверке серьезно. И использовать все доступные способы в совокупности, а не по отдельности. Разберем несколько рабочих способов.

Запросите статистику у админа

Любой вид мошенничества, будь то раскрутка счета или клонирование каналов, чаще всего сопровождается нагоном ботов. Скамеры стремятся добавить веса своему псевдо проекту. Поэтому массово накручивают подписчиков.

Для проверки канала на ботов запросите статистику у админа. Только не в формате скрина, а в виде данных, полученных через ботов администраторов.

Например, @combot сможет провести анализ аудитории и показать процент ботов, а также число неактивных подписчиков. Если админу канала скрывать нечего, то он без лишних вопросов предоставит вам статистику. Но если начинаются отговорки вроде «бот не подключен» и т.д. — вывод очевиден.

Найдите информацию о канале

Инструментов, позволяющих быстро найти разоблачающую информацию, не так много. Однако мы можем воспользоваться функцией проверки истории канала на TGstat. Это поможет выявить признаки угнанного канала. Для примера мы взяли историю канала «Мото Мир».

На скрине видно, что тематика канала менялась всего один раз. В этом нет ничего подозрительного: админ мог просто сменить направление или продать канал другому человеку. Однако, если название и юзернейм менялись десятки раз, то это повод насторожиться. Частые изменения могут свидетельствовать о том, что канал несколько раз перепродавали или задействовали для различных серых схем.

Проверьте документы и официальную информацию

Чтобы проверить финансовый канал на мошенничество, начните с поиска информации в сети: отзывы людей, упоминания на форумах и социальных сетях.

Также можно обратиться к сайту центробанка, где есть черный список нелегальных компаний. Откровенные скамы и пирамиды часто туда попадают. Однако на этом останавливаться не стоит.

Честные финансовые организации всегда имеют документы, подтверждающие законность их деятельности. У скамеров, как правило, нет никаких документов. А если и есть, то это, подделка, слепленная через фотошоп или генератор документов.

Запросите лицензию у админа и проверьте ее на подлинность на этом сайте. Для поиска введите название компании или ФИО владельца.

Не ведитесь, если админ вместо лицензии предлагает вам свои паспортные данные. Сегодня найти слитые данные в сети не составляет никакого труда, и мошенники часто этим пользуются.

Вывод

Мошенники в Telegram придумывают все новые схемы, и любой человек может стать их жертвой. Чтобы не попасться на их уловки, важно всегда быть начеку и тщательно проверять каналы, от лица которых вам поступают сомнительные предложения.

FAQ