Вывод криптовалюты — один из самых уязвимых этапов работы с цифровыми активами. Именно здесь владелец сталкивается не только с техническими рисками, но и с юридическими — от мошенников на P2P-площадках до блокировок по 115-ФЗ и 161-ФЗ.
Мы побеседовали с экспертом Салимом Реджеповым и узнали, как безопасно выводить крипту.
Если речь идет о переводе напрямую на карту через онлайн-методы, то самый популярный вариант — продажа через P2P-раздел на бирже. Но именно здесь появляется первая опасность: можно попасть на мошенника-контрагента. Он может попытаться обмануть во время сделки, отправить «грязные» деньги или затянуть перевод.
Есть и другая проблема — 115-ФЗ или 161-ФЗ. Например, вы получили перевод, отпустили крипту, а спустя пару часов отправитель звонит в банк и заявляет, что сделал перевод по ошибке или его обманули. В этом случае велик риск попасть под 161-ФЗ и получить блокировку всех карт до тех пор, пока ЦБ не исключит ваши данные из списка «дропперов».
Поэтому, если выбираете P2P-метод, обязательно проверяйте аккаунт контрагента:
• рейтинг и отзывы должны быть положительными;
• регистрация более 30 дней назад;
• высокий процент успешных сделок.
А вот самый безопасный способ на 2025 год — это вывод криптовалюты через легальные обменники (Mosca, ABCEX, Grinex). Здесь схема простая: закидываете крипту на сайт обменника, меняете на рубли, оформляете заявку на вывод в кассе — и получаете деньги в руки. Без 115-ФЗ и лишних рисков.
Салим Реджепов
Ранее мы объяснили, зачем проверить каждый криптокошелек через AML-чекеры.
